Криптовалюты для инвестирования

2020 год стал одним из самых успешных периодов для криптовалютного рынка. Цифровые монеты относительно безболезненно преодолели кризис, связанный с пандемией COVID-19, продемонстрировав свою надежность и потенциал. В то время, когда правительства разных стран включали денежный станок для печатания денег (к примеру, индекс доллара США DXY, характеризующий ценность американской валюты, снизился на 8 %), ограниченная эмиссия цифровых монет обеспечивала сохранность курса, что позволило крупным инвесторам рассматривать криптовалюту в качестве защитного актива.

Содержание:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Binance Coin (BNB)
• Litecoin (LTC)
• VeChain (VET)
• Stellar (XLM)
• Tezos (XTZ)
• Chainlink (LINK)
• Polkadot (DOT)
• Uniswap (UNI)
• Как сформировать инвестиционный портфель?
• Время инвестировать

Помимо прихода на рынок институциональных инвесторов, минувший год ознаменовался рядом важных событий в мире криптовалюты, в числе которых:

• стремительный рост курса биткоина, который успешно пережил очередной халвинг и обновил свой исторический максимум;
• старт апгрейда эфириума — второй по капитализации криптовалюты в мире, начавшей внедрение версии Ethereum 2.0;
• добавление в платежный сервис PayPal четырех криптовалют: биткоин, эфириум, лайткоин и биткоин кэш.

По прогнозам экспертов, в 2021 году рост рынка криптовалюты продолжится, а инвестиции в цифровые монеты будут приносить стабильную прибыль. В этой статье мы расскажем, какие криптовалюты являются наиболее перспективными и как лучше сформировать инвестиционный портфель, чтобы обеспечить сохранение и приумножение своего капитала.

Bitcoin (BTC)

Первая цифровая монета является самой дорогой и самой популярной — доля биткоина на криптовалютном рынке около 70 %. Капитализация биткоина, превалирующего над всеми остальными криптовалютами, превышает 520 миллиардов долларов, а общая стоимость цифровых монет — 720 миллиардов долларов. В начале 2021 года курс биткоина достиг рекордной отметки 42 тысячи долларов, установив исторический максимум.

Аналитик Coindesk Омкар Годбоул считает, что одной из наиболее перспективных криптовалют для инфестирования остается Биткоин. Аналитик уверен, что BTC ожидает увереный рост цены. ? 23.04.2021

Биткоин один из наиболее прибыльных активов в истории финансов. Показатели рентабельности инвестиций в BTC намного превышают такие мега-успешные проекты, как:

• Amazon;
• Microsoft;
• VISA;
• JP Morgan.

Проект Биткоин кэш также не отстает от своего собрата биткоина и быстро набирает обороты. Выгодно купить Биткоин кэш можно прямо на нашем сайте VipBtc.org.

Первая криптовалюта является одним из лучших направлений для долгосрочного вложения денег. Эксперты уверены, что инвестировать в биткоин выгодно даже при текущем уровне курса, так как несмотря на локальные спады, стоимость цифровой монеты продолжит свой рост.

По прогнозам аналитиков, в течение ближайшего года стоимость одной цифровой монеты будет исчисляться шестизначным числом. Ожидается, что курс биткоина в ближайшие 15-16 месяцев преодолеет отметку 100 тысяч долларов, а при благоприятном стечении обстоятельств – сможет достичь 200-300 тысяч долларов. И эти цифры сегодня не кажутся фантастическими, так как увеличение доли инвесторов и влияние других макроэкономических процессов должно обеспечить взрывной рост курса BTC.

Ethereum (ETH)

Эфириум – вторая по популярности и стоимости криптовалюта после биткоина, капитализация которой составляет 117 миллиардов долларов. Вокруг эфириума построено множество экосистем, включая разработанные на блокчейне Ethereum Defi-проекты (децентрализованные финансовые сервисы).

В 2020 году эфириум, стоимость которого продемонстрировала высокий рост, также привлек внимание финансовых институтов, включивших его список перспективных направлений инвестиций.  В ближайшее время крупнейшая в мире биржа финансовых деривативов CME Group планирует запуск фьючерсных контрактов на ETH, что будет способствовать дальнейшему росту курса. 

Важной вехой в развитии криптовалюты стал долгожданный ввод обновленного протокола Ethereum 2.0, который ознаменовал переход блокчейна с механизма консенсуса PoW на алгоритм PoS. Запуск нулевой фазы протокола обеспечил стремительный рост курса криптовалюты.

На 2021 год запланированы следующие этапы обновления, что позволяет прогнозировать существенное подорожание цифровой монеты. Пока монета не подорожала в несколько раз, специалисты советуют активно ее скупать. Выгодно купить Эфириум через сбербанк или другую платформу можно прямо на нашем сайте.

Binance Coin (BNB)

Токен биржи Binance по праву считается драйвером сектора токенов криптовалютных площадок. Наблюдается стабильно высокий спрос на Binance Coin, рыночная капитализация которого составляет 5,7 миллиарда долларов.

На сегодняшний день курс токена колеблется в районе 40 долларов США. Однако, есть все основания полагать, что в краткосрочной перспективе стоимость токена повысится, достигнув отметки 50 долларов и выше.

Платформа Binance, запущенная в 2017 году в КНР, считается самой крупной криптовалютной биржей и предоставляет пользователям доступ к широкому спектру цифровых активов. Основателем биржи является один из самых известных людей в криптовалютном мире Чанпэном Чжао, включенный агентством Bloomberg в список пятидесяти личностей, оказавших в 2020 году наибольшее влияние на финансовый, технологический, политический, и научный ландшафт. Доходы биржи Binance за прошлый год составили около 1 миллиарда долларов.

Прогнозируемый рост объема операций с криптовалютой обеспечит торговым платформам множество преимуществ и будет способствовать их стремительному развитию. Это создаст благоприятные условия для развития собственных токенов платформ, которые можно рассматривать как одно из наиболее прибыльных направлений инвестиций в криптовалюту.

Одним из преимуществ BNB является низкая комиссия (либо ее полное отсутствие) при проведении операций на бирже Binance, что обеспечивает дополнительную выгоду при использовании токенов для покупки других видов криптовалюты. 

Litecoin (LTC)

Лайткоин можно назвать одной из самых недооцененных криптовалют, которые в ближайшем будущем способны показать стремительный рост. Наилучшие динамику Лайткоин продемонстрировал в 2019 году, когда его доходность росла более высокими темпами, чем доходность биткоина.

Инвесторы, вложившие деньги в лайткоин были в восторге: в первом квартале стоимость криптовалюты выросла с 30 до 60 долларов, а в середине года лайткоин установил исторический максимум, достигнув показателя 146 долларов. За первое полугодие 2019 года рост курса лайткоина прибавил 388 %, тогда как биткоин подорожал лишь на 263 %.

Однако, вторая половина 2019 года оказалась не столь удачной для лайткоина – начался серьезный спад. Общий прирост стоимости криптовалюты по итогам года составил лишь 40 %. Тем не менее, инвесторы, которые успели вовремя выйти из лайткоина, смогли заработать хорошую прибыль. В 2020 году сценарий повторился – за резким взлетом последовал спад, который вновь сменился подъемом.

В начале 2021 года стоимость лайткоина превысила 170 долларов, установив исторический максимум. Курс криптовалюты, обосновавшийся выше отметки 100 долларов, гарантирует интерес к лайткоину, добыча которого не требует сложных вычислений, со стороны многочисленных майнеров. Это подтверждают хешрейт и активность сети, демонстрирующие уверенный рост. Купить или обменять Лайткоин на рубли можно прямо на нашем сайте.

VeChain (VET)

VeChain – токен, который в 2020 году продемонстрировал рекордную окупаемость, считается одним из лучших направлений для инвестиций в криптовалюту. Проект сотрудничает с американской компанией KnowSeaFood, являющейся одним из лидеров рынка морепродуктов. Партнерство с сектором оффлайн экономики на фоне роста капитализации, которая к концу года достигла 1,6 миллиарда долларов, сделало токен фундаментально сильным и обеспечило проекту популярность среди инвесторов.

В экосистеме блокчейн-технологий VeChain удалось занять нишу, которая ориентирована на децентрализованные приложения для бизнес-процессов, обеспечивающие управление цепочками поставок. Целью проекта является повышение прозрачности и эффективности операций, связанных с отгрузкой, минимизация сопутствующих расходов и повышение контроля над ситуацией. 

Максимальный рост курса токена наблюдался с марта по август 2020 года, когда цифровая монета подорожала на 1478 %. Затем последовало проседание курса криптовалюты, однако токену удалось стабилизироваться и почти полностью отыграть потери. Если в 2021 году динамика сохранится, токен опять продолжит стремительный рост, а его стоимость достигнет новых исторических максимумов.

Stellar (XLM)

Stellar – это блокчейн-сеть, обеспечивающая хранение средств и денежные переводы. Капитализация проекта, созданного в 2014 году, на сегодняшний день оценивается в 3,3 миллиарда долларов. Основная цель Stellar – предложить пользователям платежный сервис с минимальным размером комиссии.

Stellar интегрирован с несколькими крупными корпорациями. Результатом сотрудничества Stellar с IBM стал запуск платформы World Wire Stellar, которая проводит транзакции между различными активами, таким как стейблкоины. В ближайшее время на блокчейне Stellar старейшим немецким банком Bankhaus von der Heydt будет создан стейблкоин евро, который должен стать первым стейблкоином такого типа, выпущенным банковским учреждением.

Толчком в развитии криптовалюты послужило создание для цифровой монеты отдельного траста инвестиционной компанией Grayscale Investments. По итогам 2020 года криптовалюта вошла в Топ-5 цифровых монет, наиболее выгодных для инвестиций, и считается одной из самых перспективных в 2021 году. 

Tezos (XTZ)

Tezos – проект, представляющий собой блокчейн-сеть для смарт-контрактов, главными преимуществами которого являются открытая структура, адаптивность и влияние на сеть валидаторов.  Апгрейд сети привлек к Tezos разработчиков DeFi-проектов.

Недавно Tezos заключил партнерское соглашение с кинокомпанией Logical Pictures. Стоимость проекта оценивается 121 миллион долларов. Фактически Tezos стал пионером в токенизации кинопроизводства, призванной обеспечить инвестиции криптовалюты в киноиндустрию.

Исторического максимума стоимость токена достигла в августе 2020 года, однако позже произошла коррекция курса. В настоящий момент цена одной монеты составляет около 3 долларов и имеет все предпосылки для роста, что позволяет включить Tezos в число наиболее перспективных направлений для тех, кто хочет инвестировать в криптовалюту.

Chainlink (LINK)

Chainlink – криптовалюта с капитализацией 5,7 миллиарда долларов, которая имеет все шансы стать наиболее рентабельной в 2021 году. По итогам прошлого года цифровая монета вошла в Топ-10 криптовалют и принесла инвесторам хорошую прибыль – стоимость монеты возросла с 1,5 до 20 долларов. За период с августа по декабрь число холдеров возросло на 59% и сегодня уверенно приближается к показателю 300 тысяч.

Проект представляет собой децентрализованную сеть, связывающую смарт-контракты с данными из оффлайн мира посредством «оракулов» (инструментов DeFi). Лидирующее положение Chainlink в сегменте блокчейн-оракулов и стабильное развитие проекта позволяет прогнозировать выгоду от инвестиций в LINK.

Polkadot (DOT)

Polkadot – это основанный на шардинге протокол с открытым исходным кодом, позволяющий передавать данные и токены между различными блокчейнами. Благодаря подобной совместимости, создается полностью децентрализованная и частная сеть для разработки различных сервисов и приложений.

В 2020 году токен проекта был включен в листинг ведущих криптовалютных бирж, благодаря чему стоимость цифровой монеты достигла исторического максимума 6,84 доллара. Несмотря на то, что после взлета произошла корректировка курса, криптовалюта смогла полностью стабилизироваться и продолжить рост. 

Polkadot начинает теснить конкурентов. Если тенденция сохранится и проект будет расти такими же темпами, по итогам 2021 года DOT войдет в десятку наиболее значимых криптовалют. В настоящий момент капитализация Polkadot составляет 8,5 миллиарда долларов.

Uniswap (UNI)

UNI – токен децентрализованной биржи Uniswap, выпущенный в 2020 году. Как и токены других криптовалютных бирж, UNI открывает перед держателями монет дополнительные инвестиционные возможности, позволяя совершать операции на бирже с минимальной комиссией. Рост рынка криптовалюты и увеличение биржевых операций позволяют рассматривать токен биржи Uniswap, как один из наиболее перспективных.

Как сформировать инвестиционный портфель?

Инвестировать деньги только в один вид криптовалюты нецелесообразно и рискованно. 

Криптовалютный портфель должен быть сформирован исходя из:

• потенциала цифровых монет;
• безопасности;
• ликвидности.

Прежде чем сделать выбор в пользу той или иной криптовалюты, инвестор должен оценить свою готовность к риску и проанализировать все плюсы и минусы цифрового актива.

Принято считать, что сбалансированный портфель инвестиций состоит из:

• 50% рисковых активов;
• 50% надежных активов.

К примеру, инвестиционный портфель может включать:

• 30% — биткоин;
• 20% — эфириум;
• 10% — лайткоин;
• 40% — другие цифровые монеты из Топ-20 криптовалют.

Рассматривая криптовалюту и ее потенциал, необходимо понять, какую проблему она призвана решать, имеет ли эта проблема отношение к реальности или является просто идеей, которая оторвана от жизни. Также не стоит игнорировать мнения о криптовалюте опытных инвесторов и аналитиков.

Важную роль играет команда разработчиков. Следует поинтересоваться:

• кто именно работает над проектом;
• принимали ли участие разработчики в успешных реализованных проектах;
• какие планы у разработчиков на будущее.

Одним из главных показателей, характеризующих доходность инвестиций, является количество выпущенных цифровых монет, так как многие криптовалюты имеют ограничения. Уже известно, что количество биткоинов не превысит 21 миллион и в будущем это ограничение будет способствовать росту стоимости BTC, так как существует закономерность: чем меньше предложение, тем выше уровень цен.

Прежде чем инвестировать в новую криптовалюту в надежде на ее потенциальный рост, следует оценить простоту ее покупки и продажи. Цифровые монеты, которые входят в листинг крупных криптобирж, имеют больше шансов на стремительный рост на фоне благоприятных новостей, чем монеты с ограниченным хождением.

Время инвестировать

Криптовалютному рынку свойственна цикличность: за ростом курса следует его корректировка, которая снова сменяется ростом. Чтобы обеспечить максимальную рентабельность вложений, нужно правильно определять время покупки и продажи цифровых активов.

Оптимальным временем для того, чтобы инвестировать в криптовалюту является период проседания курса. Однако, далеко не каждое снижение стоимости можно рассматривать как удачную точку входа. Если падение связано с фундаментальными факторами, отката курса назад может не произойти.    

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, необходимо определить торговую стратегию и стараться ее придерживаться. Отсутствие стратегии приводит к тому, что инвестор начинает следить за ситуацией на рынке и принимает хаотичные решения, основываясь на эмоциях, что часто приводит к убыткам.